กองทุน SSF จากกสิกรไทย เห็นของดีต้องรีบคว้า! จัดให้ทุกแนว ลดหย่อนภาษีคุ้ม สูงสุด 200, 000 บาท K-CHANGE-SSF ลงทุนในหุ้นนวัตกรรมต่างประเทศที่สร้างประโยชน์ให้โลก ผ่านกองทุนหลัก Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP) ที่ติดอันดับ 5 ดาว Morningstar 1 ผลการดำเนินงานติดอันดับ Top 3 ของกลุ่ม SSF หุ้นต่างประเทศ และมีขนาดใหญ่ที่สุดในกลุ่ม SSF 1 โอกาสสร้างสิ่งดีๆ ให้โลก ด้วยการลงทุนตามเป้าหมาย UN ซึ่งมุ่งเน้นการพัฒนาอย่างยั่งยืน ความเสี่ยงสูง ระดับ 6 ลงทุนหุ้นทั่วโลกในกลุ่มบริษัทที่สร้างประโยชน์ แก่สังคมและสิ่งแวดล้อม ซื้อเลย 1 ที่มา: Morningstar ณ 26 ต. ค.
ถ้าให้สินค้าทางการเงินอยู่ในร้านสะดวกซื้อสักร้าน แล้วเราเดินเข้าไปในร้าน ก็คงจะได้เห็นสินค้าการเงินวางอยู่บนเชลฟ์เต็มไปหมด เรียกได้ว่าเลือกไม่ถูกเลย ไม่ว่าจะเป็นจะตราสารหนี้ ตลาดเงิน ตราสารทุน กองทุนรวม กองทรัสต์ สินค้าโภคภัณฑ์อย่างทองคำ น้ำมัน แร่เงิน สินค้าเกษตรต่าง ๆ รวมไปถึงสินทรัพย์ที่มาแรงแซงทางโค้งทุกสินทรัพย์ คือ Cryptocurrency แล้วเราจะรู้ได้ยังไงว่าสินค้าการเงินตัวไหนดีที่สุด? ก่อนที่พี่ทุยจะพาไปหาคำตอบของคำถามนี้ พี่ทุยอยากจะย้ำให้ทุกคนเข้าใจก่อนว่า ในโลกนี้ไม่มีสินค้าการเงินที่ดีที่สุดที่เหมือนเป็นยาผีบอก จะมีแต่สินค้าการเงินที่เหมาะสมกับเรามากที่สุดเท่านั้น อย่างในช่วงปลายปีแบบนี้ สินค้าการเงินที่ช่วยเรื่อง "ลดหย่อนภาษี" ก็คงจะหนีไม่พ้น Super Saving Fund (SSF) และ Retirement Mutual Fund (RMF) แน่นอนว่าสิ่งที่ชวนให้ทุกคนสับสนนั่นก็คือ เราจะซื้ออะไรดี และอะไรที่เหมาะสมกับเรามากที่สุด พี่ทุยจะมาสรุปให้ฟังกัน เพราะเราจะต้องดูกันหลายองค์ประกอบ ไม่ว่าจะเป็น.. 1. เป้าหมายในการลงทุน สำหรับใครที่มีเป้าหมายการลงทุนสำหรับ "เกษียณอายุ" พี่ทุยต้องบอกเลยว่า ไม่มีอะไรดีเท่ากับ RMF แน่นอน เพราะด้วยเงื่อนไขทางภาษีที่ทำให้เราสามารถนำเงินออกมาได้ตอนอายุ 55 ปีบริบูรณ์ ซึ่งถือว่าเป็นช่วงระยะเวลาที่ใกล้หรือเป็นช่วงเวลาเกษียณอายุพอดี เหมือนเป็นตัวช่วยที่ทำให้เรามีเงินสำหรับการเกษียณอย่างแน่นอน แต่ถ้า "ระยะเวลา" การลงทุนของเราไม่ได้นานไปจนถึงช่วงเกษียณอายุ (แต่อย่างน้อย 10 ปีขึ้นไป) แน่นอนว่าตามเงื่อนไขทางภาษี สินค้าการเงินอย่าง SSF ก็เป็นทางเลือกที่ดีกว่าอย่างแน่นอน 2.
ศ. 2556 บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด 400/22 อาคารธนาคารกสิกรไทย ชั้น 6 และ 12 ถนนพหลโยธิน แขวงสามเสนใน เขตพญาไท กรุงเทพฯ 10400 ประเทศไทย โทรศัพท์: 0-26733999 โทรสาร: 0-26733988
KMSRMF (+30. 65%) KMSRMF — มีนโยบาย ลงทุนในหุ้นบริษัทขนาดกลางและขนาดเล็กที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (Market Capitalization) ไม่เกิน 80, 000 ล้านบาท โดยกองทุน KMSRMF จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับ 6 ปัจจัยความเสี่ยงที่ควรทราบ: ความเสี่ยงจากการความผันผวนของผลการดำเนินงาน (SD) 15-25%, ความเสี่ยงของลักษณะหุ้นที่กองทุนรวมเน้นลงทุน โดยเน้นลงทุนในหุ้นกลุ่ม Mid/Small มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรก: 500 บาท มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งถัดไป: 500 บาท 3. B-SM-RMF (+28. 06%) B-SM-RMF — มีนโยบายลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และหรือตลาดหลักทรัพย เอ็ม เอ ไอ (MAI) โดยเน้นลงทุนในบริษัทขนาดเล็กและขนาดกลางที่มีการกํากับดูแลกิจการที่ดี โดยเฉลี่ยรอบปบัญชี ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV โดยกองทุน B-SM-RMF จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับ 6 ปัจจัยความเสี่ยงที่ควรทราบ: ความเสี่ยงจากการความผันผวนของผลการดำเนินงาน (SD) 15-25%, ความเสี่ยงของลักษณะหุ้นที่กองทุนรวมเน้นลงทุน โดยเน้นลงทุนในหุ้นกลุ่ม Mid/Small 4. KFDNMRMF (+26. 52%) KFDNMRMF — มีนโยบายลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และ/หรือตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (MAI) ตราสารทุน หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) ที่อ้างอิงกับผลตอบแทนของหุ้นหรือกลุ่มหุ้นของบริษัทจดทะเบียนข้างต้น รวมถึงหุ้นที่อยู่ในระหว่าง IPO เพื่อการจดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ดังกล่าวด้วย โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อย 80% ของ NAV โดยกองทุน KFDNMRMF จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับ 6 ปัจจัยความเสี่ยงที่ควรทราบ: ความเสี่ยงจากการความผันผวนของผลการดำเนินงาน (SD) 15-25% มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรก: 2, 000 บาท มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งถัดไป: 2, 000 บาท 5.
2. ต้องลงทุนขั้นต่ำ 3% ของเงินได้พึงประเมิน หรือไม่น้อยกว่า 5, 000 บาท (อ้างอิงจำนวนที่ต่ำกว่า) และห้ามเกิน 15% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษีในปีนั้น และเมื่อรวมกับเงินสมทบเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข. ) และประกันชีวิตแบบบำนาญ จะต้องไม่เกิน 500, 000 บาท 3. ผู้ลงทุนสามารถขายคืนหน่วยลงทุนเมื่ออายุครบ 55 ปีบริบูรณ์และต้องลงทุนต่อเนื่องอย่างน้อย 5 ปี (ปีใดไม่มีการลงทุนจะไม่มีการนับอายุการลงทุน) กรณีลงทุนมากกว่า 5 ปี ต้องคืนภาษีที่ได้รับยกเว้นย้อนหลัง 5 ปีปฏิทิน กรณีจ่ายคืนภาษีล่าช้า ต้องมีการจ่ายคืนเงินเพิ่ม 1. 5% ต่อเดือน ตั้งแต่เดือนเมษายนถัดจากปีที่ทำผิดเงื่อนไขการลงทุนนั้นๆ เคล็ดลับการเลือกซื้อกองทุน RMF 1. ศึกษารายละเอียดของกองทุน โดยพิจารณาลงทุนในกองทุนที่มีนโยบายเหมาะสมกับตนเองภายใต้ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ 2. ลงทุนตามสิทธิที่ได้รับ ไม่ลงทุนเกินสิทธิ 3. กระจายการลงทุนใน RMF ที่มีนโยบายการลงทุนต่างกัน หรือลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ ทั้งสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำและสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น 4. ปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะกับปัจจัยต่างๆ ที่เปลี่ยนไป เช่น วัย การรับความเสี่ยง รายรับ และสถานการณ์ที่เปลี่ยนไป 5.
ค. 2564 อัปเดตตัวเลข ณ วันที่ 29 มิ. ย. 2564: ASP-VIETRMF, MS-ASM RMF, B-INDIAMRMF, B-INNOTECHRMF อัปเดตตัวเลข ณ วันที่ 30 มิ.